我第一次定投是2017年8月21日,买的是上证50AH优选。从那个时候开始,账户账面上赢少亏多。一直到2019年底开始,才保证一直浮盈。截止到目前,收益如下。综合起来,年化达到15%以上。已经满足了我定投基金的预期。
在我目前的持仓里面,股票和债券分别占60%和30%。有人可能会问,为啥加起来不等于100%。我解释一下,这里统计的是,我持有的基金的持仓。有些基金除了股票、债券、现金还有一些贵金属、金融衍生品等。大家可以从基金定期的公告中找到。这里只统计了基金持仓的股票、债券、现金在我总持仓中的比例。做基金投资,也要知道底层资产到底是什么。
在A股的持仓中,行业分布的前三名分别是制造业、金融业和房地产。这里的行业是按照证监会的行业分类。在这个分类里面,白酒被放到了制造业。
美股里面信息技术的主要股票是苹果、微软。可选消费里面主要是中概股,像阿里巴巴、京东等。可以看到,基金重仓的都是这种优质公司。
所有基金重仓股里面的前10名如下图。耐心持有优质公司吧。
持有的不同组合的表现,今年的表现确实是主动基金更加亮眼。
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