人寿保险的资债隔离功能是不可靠的，别吹得太多，最高法都有过司法解释，支持某些条件下强制执行的

如果你是代理人或是经纪人，在客户面前关于这个功能别把话说的太死，给自己留条后路

【 在 Hoggar 的大作中提到: 】
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: 这种的保险跟存定期不一样，极端情况是有用的。
: 比如家庭做生意亏到破产，需要还债，那么定期存款就得用来还债，房子可能也被卖了还债，但是这个寿险属于消费掉的钱，就不用还债，还可以拿来生活。
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: 说白了，这是富人用来保全财产的，不是用来赚取收益增值的，保全财产肯定要付出代价，代价就是低收益，贬值。

#发自zSMTH@LIO-AN00
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现在很艰难，被特朗普疯狂打压
【 在 latteusa 的大作中提到: 】
: 一年保费40万，你俩真收钱。你家收入至少睡后100万吧

来自 V2148A
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保险都有七天的犹豫期，已经买了一年，你才知道，她买的时候没跟你商量过吗？
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钱多就行
【 在 tian19520000 的大作中提到: 】
: 中信保诚基石恒利终身寿险，这几年在这个原同事那七七八八买了很多保险了，去年一年交保费快四十万了，累计保费还没细算。这款给孩子投保的终身寿险号称是3.5%的复利，已经交了一年，马上要交第二期，每年8万，交三年。求指点，这个保险合算吗，孩子十岁，按概率是要孩子的孙子辈长大成年才能受益吧，相当于存了八九十年的定期？我现在的资金都买银行定期了，这半年来收益在低点，最低微众银行大额存单4.2%的利息，其他基本在4.8%左右，都是存款，应该是最安全的。销售号称中间如果想用钱可以通过抵押贷款或减保退保的方式“获得充沛的资金流”。抵押贷款是不是要被银行再搜刮一笔存贷利息差？减保退保对应现金价值应该到不了他们宣称的3.5%复利，甚至他们这三点五的利息也远不如我现在最安全的银行存款利息。求问怎么解决，昨晚大吵一架。
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: 来自 EVR-AL00

来自 Android
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笑死人，看看那些发达国家，有一个高通胀的吗？

【 在 jiangyounan 的大作中提到: 】
: 经济不高速发展不代表通胀也停下来等你，小可爱
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