这个很好识别呀，如果是大额转账，转入银行有流水记录的。
一旦涉及到跨行，在另一家银行都有记录。
因为是村镇银行，本身只有存贷功能，银行内部是不能改变资金属性的。
比如说用这笔钱买了理财啥的。
这笔钱只能是活期、定期或者转出到绑定的一类卡
没有其它选项，其它选项只能是银行违规操作。

【 在 orf 的大作中提到: 】
: 像电信诈骗，都是汇款进银行，但银行从来不担责，因为实际上这种汇款是汇给银行里边已经设立好的账户，这种情况确实跟银行无关，只能按照诈骗处理。
: 河南这件事，诡异的地方就在，这么多的钱，到底是汇给谁了？普通人在银行办存款，首先是要有账户，因为存单是关联这个账户的，如果汇进去的是汇款人所有的账户，那银行必须保证这笔存款啊，除非是汇给第三方，由第三方负责运作资金，那就类似P2P之类的，这种银行肯定无关了。
: 目前为止，官方都没就此澄清，怀疑是这些人全都开立账户且汇进去了，但银行大股东通过手段，把这些钱弄走，这样的话银行就要连带担责。
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