主贴里有些细节没说清楚。
建行这张卡只是我之前的工资卡，工行那张是常用的通道卡。
即便之前在上家的时候，我基本上也是发薪日就转理财或者转到工行卡了，这个版的人应该很能理解这种操作方式。
我这两张卡之间，每年至少大几十笔流转型的快速交易，持卡人又都是我本人。
反诈的话，能不能建个白名单机制不要恶心用户。
反洗钱的话，且不说自己洗给自己就很蠢，这么频繁的交易也很容易标定。单说我工行那张卡是用了快20年的老卡，两卡绑定的都是用了20多年的老手机号，那这种渠道来洗钱，傻不傻呀。
其实这些细节稍用点脑子，或者说稍加点规则判定就能过滤了，无非就是风控团队偷懒，反正这种懒政对上叫严格控制，对己还一定程度阻止了存款流出，所以他们觉得相当ok。至于恶心用户啥的，反正我也没在他行存啥钱，不在意的
【 在 jinjinjin3 的大作中提到: 】
: 就是怕洗钱，常年不用的，突然高这么多
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