- 主题:亲戚被银行冻结大额存款了怎么办。
国家为你好，怕你被骗，也怕你骗钱，所以冻结你，拿不出正当理由就别想动这笔钱，不要不识抬举
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FROM 101.22.27.*
现在什么都不需要，只要触碰到反诈模型，马上冻结，任何人都逃不过。
常见容易触发模型的行为：
晚上9点半以后至早上8点前，转账、购物；
任意金额的快进快出；
突然的大额进/出；
短时间频繁产生交易行为（转账、支付等）；
3-6个月不用卡；
【 在 clorcy 的大作中提到: 】
: 银行不能冻结吧，得有法院或者其他权力机关的文书才行
: 银行没有权力决定冻结的，只是执行
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FROM 101.22.27.*
现在就是央行制定的制度上出现问题了
冻结是系统冻的，但是没人会给你解冻，因为解冻后出事了，谁解的就罚谁的奖金，解冻对于柜员来说不但没有任何好处，还要冒着被巨额罚款的风险（最低罚1000），谁去冒这个风险？并且银行的考核在反诈这块也占很大比重，最终就导致了这种别人死不死关我屁事的现象。
【 在 verycan 的大作中提到: 】
: 说明来源也不行？
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FROM 101.22.27.*
最终应该是他需要求爷爷告奶奶的去各部门开100个证明，然后3个月后解冻。
【 在 VincentisNo1 的大作中提到: 】
: 可是冻结了，就没利息了吧？
: 而且，急用时也不能及时用，比如看病。是挺麻烦的吧？
: 那这笔钱最终会如何呢？
: ...................
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FROM 101.22.27.*
存定期存单即可，别存卡，卡因为反诈原因很容易冻结的，突然的大额无论进出都是有风险的
【 在 VincentisNo1 的大作中提到: 】
: 请问避免资金被冻结，应该尽力做到哪些方面可以说一说吗？你知道吗？
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FROM 101.22.27.*
钱肯定是正规来路，如果不是正规的，人这时候应该已经抓起来了，都不用来问就会知道是咋回事了，能来问的，多半是触发风控了，极小概率是有卡涉案被指名道姓的冻结。
【 在 content 的大作中提到: 】
: 回复你的大部分是瞎说八道
: 这个应该是触发了人行的反洗钱系统
: 重点是大额的现金
: ...................
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FROM 101.22.27.*
拿什么证明？怎么证明？很多都已经证明不了了
就说我家老爷子，虽然用智能机也好几年了，但至今拒绝用微信收款，在家里赚点小钱，只收现金，而且钱也不存银行，怕存银行被骗成保险钱飞走了，那如果他突然想开了要去存银行了，万一也给他冻了，这时候你说要他证明多年攒的钱是合法来源，找谁证明？谁又愿意给开证明？根本就不可能开出这样的证明,谁也不可能替别人担责任，而银行也不想冒着万一担责任的风险，那钱到底怎么拿出来？
别说什么涉嫌犯罪，小红书上冻结银行卡的多了，哪个不是被误杀？已经严重影响群众生活了，但是人民却觉得群众还是不够安全。
【 在 content 的大作中提到: 】
: 又是非黑即白的思维
: 有没有可能lz还没能拿出合法正规的证明
: 现在处于正规和不正规之间的叠加态？
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FROM 101.22.27.*
不是每个人都会触发模型，能触发模型的终究只是少数人，但如果碰上了就会非常麻烦。
你可以小红书抖音啥的搜一下“非柜”这个词，我上个月也经历过一次，一张卡连续5天交易，每天2-3次，每次5-10元，然后就给我非柜了，不过好在是家门口开的卡，去解的时候也没问我要这要那
【 在 slpsh 的大作中提到: 】
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: 有1次转了70万
: 还有几次20多万转
: 几万经常转
: 没有任何问题
#发自zSMTH@PDYM20
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FROM 101.22.27.*
你意思是银行现在有执法权了？连是不是贿赂的钱他都要管？贿赂的钱还不能存银行了？
【 在 xiaofff @ [FamilyLife] 的大作中提到: 】
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: 你说的正规
: 和银行系统认为的正规
: 不是一种性质
: 它认为你突然来这么大额现金，需要有说明，贿赂？捡的？偷的？
#发自zSMTH@PDYM20
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FROM 101.22.27.*
放心吧，原本是账户里的前，只是到期了，不会冻的。但是转出是有可能在转出的瞬间非柜的，这个风险无法排出，不过你本来就是账户里的钱，不怕的，最多就是说明一下情况应该就会给你解除。
【 在 lytong 的大作中提到: 】
: 这太流氓了吧
: 我在好多小银行存款定期几年，那种，银行账户也是几年没有动过，是不是我到时候存款到期也会被冻结啊？
: 有点担心。。。
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FROM 101.22.27.*