亲戚无业，这些年挣了点钱，也不多，一两百万，本来一直现金在家，
结果怕不安全，脑子一热存银行了，说来路不明冻结了。

结果一着急还生病了，怎么破？现在银行这么不讲理了吗？
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FROM 111.33.78.*

银行不能冻结吧，得有法院或者其他权力机关的文书才行
银行没有权力决定冻结的，只是执行
【 在 nene 的大作中提到: 】
: 亲戚无业，这些年挣了点钱，也不多，一两百万，本来一直现金在家，
: 结果怕不安全，脑子一热存银行了，说来路不明冻结了。
: 结果一着急还生病了，怎么破？现在银行这么不讲理了吗？
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FROM 223.104.38.*

现在什么都不需要，只要触碰到反诈模型，马上冻结，任何人都逃不过。
常见容易触发模型的行为：
晚上9点半以后至早上8点前，转账、购物；
任意金额的快进快出；
突然的大额进/出；
短时间频繁产生交易行为（转账、支付等）；
3-6个月不用卡；

【 在 clorcy 的大作中提到: 】
: 银行不能冻结吧，得有法院或者其他权力机关的文书才行
: 银行没有权力决定冻结的，只是执行
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FROM 101.22.27.*

现在就是央行制定的制度上出现问题了
冻结是系统冻的，但是没人会给你解冻，因为解冻后出事了，谁解的就罚谁的奖金，解冻对于柜员来说不但没有任何好处，还要冒着被巨额罚款的风险（最低罚1000），谁去冒这个风险？并且银行的考核在反诈这块也占很大比重，最终就导致了这种别人死不死关我屁事的现象。
【 在 verycan 的大作中提到: 】
: 说明来源也不行？
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FROM 101.22.27.*

【 在 nene 的大作中提到: 】
: 亲戚无业，这些年挣了点钱，也不多，一两百万，本来一直现金在家，
: 结果怕不安全，脑子一热存银行了，说来路不明冻结了。
: 结果一着急还生病了，怎么破？现在银行这么不讲理了吗？


咱也不知道合理不合理。

系统的猜测就是：你是百万级的现金，突然要存，那么钱是从哪里来的...?

据说金税4期上了以后，资金流向可以跟踪的比较清楚了。跟踪不到的，就有逃税等其他嫌疑
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FROM 111.197.112.*