【 以下文字转载自 NewExpress 讨论区 】
发信人: marion (marine.marion), 信区: NewExpress
标  题: 你们光听说村镇银行耍无赖不给取钱？我在邮储的钱都出不来
发信站: 水木社区 (Fri Apr 22 16:31:42 2022), 站内

之前在邮储银行买的基金，货真价实确实能在基金公司查到份额



邮储银行以“风控”为由，冻结了我的银行卡非柜面交易，说要做“反洗钱调查”。

然而我让邮储出具公安、经侦部门的文件，他们出具不了，说只是银行内部风控调查，不是公安部门风控。也因此并没有冻结银行帐户（公安的风控是彻底冻结），仅仅限制非柜面交易，去柜面办理还是可以的，意思其实就是每次交易都要本人签字。

但是，奇葩的事情来了：在邮储柜面，我可以办理理财赎回、转账、支付，但就是不能办理基金赎回，如果尝试办理基金赎回，在柜面输入密码后，仍然提示“帐户已限制非柜面交易”。

于是，无法发起基金赎回指令，基金公司也表示无能为力，他们必须收到第三方代销（这里就是邮储）机构发出的赎回指令才能执行赎回，如果第三方代销不发指令，我就算去基金公司签字要求直接赎回也是做不到的。



所以我的基金就一直被困在邮储帐户里面出不来了，简单的说——因为不能赎回，所以到不了卡，到不了卡就不能在柜面转账走。

邮储一直说在执行风控调查，很多天了，如果它一直不完成调查我的钱就永远在邮储银行出不来，而且这还算是银行的理财/基金业务业绩哦，我有理由相信这是故意为之，因为钱挺多的。
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FROM 223.104.213.*

【 在 Coolwind816 的大作中提到: 】
: 你如果正常买卖交易，就不会触发风控。为了做任务，冲时点，赚补贴而产生的交易才会触发风控。
: 发自「今日水木 on iPhone 12」


新发基金在哪里都要推广啊，凭啥在邮储推广的申购后不能赎回？

大额申购基金就涉嫌洗钱了？那基金公司的那些规模几十亿、上百亿的基金都不用玩了，里面大量的单户持仓都是几百万、几千万
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修改:marion FROM 114.85.246.*
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【 在 Coolwind816 的大作中提到: 】
: 这应该是触发反洗钱风控了吧？没问出具体原因？
: 发自「今日水木 on iPhone 12」


柜面看不到原因，说是上级部门封的，然后按流程提交了一遍材料后让等着


柜面看了看认为是短时间内特别多资金转入又转出导致的，我说我没转出阿钱还在里面呢，柜面说看到的明细是进去的钱又出到了基金公司托管行（中信还是哪家），因为购买基金其实要跨行划转到基金托管行的帐户上

这tmd关我p事？邮储自己的风控系统连购买基金的银行间划转都算成客户的“风险交易”？
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修改:marion FROM 114.85.246.*
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【 在 ijxfx 的大作中提到: 】
: 用我们同事的逻辑回复你，它怎么不去风控别人，为啥偏偏风控你


不买基金的封不住，你看我理财和存款都能顺利出来

进了邮储代销的基金就掉进陷阱了
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