- 主题:村镇银行充值还是转账是关键
大户临柜开一类卡，转账入金的怎么解释？
【 在 astor (astor) 的大作中提到: 】
: 充值相当于一次消费，入了骗子公司对公账户后，如果被公司快速转走，是不需要银行补充资本充足率的，而储户转账到自己名下的个人账户时，央行是有存款记录的，这种有存款监管，也需要银行补充资本充足率。看起来村镇银行线上渠道只支持充值，被骗的大概率是这部分
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公安通报说，银行线上业务被犯罪分子控制了，即使是银行开办的对公户，没有由银行控制，犯罪分子直接转走了
【 在 piginskybbc (piginskybbc) 的大作中提到: 】
: 入的也是银行对公账户而不是骗子公司账户。
: 银行在自身银行开办的对公账户。
: 而不是骗子公司开办的对公账户。
: 【 在 astor 的大作中提到: 】
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犯罪分子以什么方式拿走的？而且不算存款
【 在 Coolwind816 (秋风) 的大作中提到: 】
: 大户临柜开的账户，里面的钱是存款，但是因为涉及贴息等事项，账户也会被冻结
: 【 在 Subway 的大作中提到: 】
: : 大户临柜开一类卡，转账入金的怎么解释？
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提现的事好解释，犯罪分子自己搞了一套假后台，计算储户的存款信息、账户余额和应派利息。如果储户发起提现申请，由假后台给第三方支付机构发汇款指令，通过第三方支付机构让储户提现。
【 在 dodaddy (dodaddy) 的大作中提到: 】
: 那储户的提现怎么实现的？这可是好多年哦，另外，好几年，银行都不知情，这有可性度吗？
: 【 在 Subway 的大作中提到: 】
: : 公安通报说，银行线上业务被犯罪分子控制了，即使是银行开办的对公户，没有由银行控制，犯罪分子直接转走了
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钱当然来自以银行名字在第三方支付机构开设的资金户，类似支付宝的信用卡还款模式。
当然这些都是我猜的，具体情况估计只有犯罪分子知道。
【 在 dodaddy (dodaddy) 的大作中提到: 】
: 钱从哪里出的？公司户还是银行户？转账名义是什么？
: 【 在 Subway 的大作中提到: 】
: : 提现的事好解释，犯罪分子自己搞了一套假后台，计算储户的存款信息、账户余额和应派利息。如果储户发起提现申请，由假后台给第三方支付机构发汇款指令，通过第三方支付机构让储户提现。
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