- 主题:看到有的人贴的充值记录
富民银行我开了存款证明
【 在 onerat 的大作中提到: 】
: 那种以充值名义充到对公账户的
: 铁定不是存款
: 存款是你自己到你你自己的账户
: ...................
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我也不明白 监管机构为何要给骗子留这个后门呢？
【 在 tian19520000 的大作中提到: 】
: 所以充值或直接转账效果是一样的吧。充值既然是银行官方认可的方式，而且现在还继续公开采用这种方式存款，说明不违反监管机构的要求，否则早取消充值这个渠道了。第三方支付如易宝支付，拉卡拉也是受央行监管的吧。骗子毕竟是少数吧，注册资金几十个亿的银行，没必要犯不上诈骗吧。
: 发自「今日水木 on 22041216UC」
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这个算吸收存款不入账罪吗？
【 在 Deepmountain 的大作中提到: 】
: 首先充值和转账都是合法的，不是洗钱。转账是直接转到到你个人账户，充值是通过消费到银行对公账户，然后正规银行会把你的充值的钱按合同约定一笔一笔转入的你的个人账户中，这时无论是转账还是充值的钱都是你个人的钱了，后面你怎么操作都是你个人的事了。这几个银行大概率利用这个中间环节作了手脚，一方面让央行觉察不到钱流动的异常，一方面让央行少收到存款保证金。目前凡是不能正常查账的应该都是这种类型，不过大多数小银行要脸会在关键时刻会填上这个窟窿，让你不会觉察到异常。
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