有些不理解，这是什么逻辑或缘由？

【 在 jcwu 的大作中提到: 】
: 1. 中行我有三个I类户，还有个存折也是I类户，但是太久没交易，被冻结，因为工行被
: 盯上，准备换家银行，银行柜面告诉我，他没办法帮我解冻，只能劝我销户（因为I类户太多）
: 2. 浦发我的I类户比较多，其中有个账户也是太久没交易被冻结了，手机自主解冻后，
: ...................
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估计统一部署了反洗钱反诈骗模型


【 在 lifeshed 的大作中提到: 】
: 有些不理解，这是什么逻辑或缘由？
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FROM 58.34.26.*

利益很清楚啊,随便一搜就都是。

7月15日，中国人民银行成都中心支行更新的处罚公告显示，农业银行四川分行因违反反洗钱相关规定等7项案由被处以警告并罚款223.2万元。具体违法违规行为涉及以下7项，包括：侵害消费者个人信息依法得到保护的权利；违反账户管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；
同日，成都银行也同样因违反反洗钱相关规定等8项案由被处以警告并罚款194.6万元。


【 在 lifeshed 的大作中提到: 】
: 这个可以人工识别，然后恢复正常功能。一刀切禁止使用，很奇怪。对于商业银行而言，还得与利益有关，不知道是啥。
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FROM 112.96.225.*

我中行一类户，只因从来不留钱、到账即转出，被降成二类户，临柜办理，查个人信息、查交易流水、重新实名认证、调限额、调回一类户，这点破事儿花了三个半小时，三个半小时，奶奶个熊
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FROM 120.229.142.*

还有这种操作？


【 在 pengqiaqia 的大作中提到: 】
: 我中行一类户，只因从来不留钱、到账即转出，被降成二类户，临柜办理，查个人信息、查交易流水、重新实名认证、调限额、调回一类户，这点破事儿花了三个半小时，三个半小时，奶奶个熊
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FROM 103.159.124.*