- 主题:现在反诈真的太过分了
现在的反诈跟二类卡政策完全是冲突的，上次我一张建行卡被锁定转账了，然后到柜台质问我半天为什么要从A卡转到这个卡上，然后立刻又转出到B卡上，为什么不能直接从A转到B，我还给她解释了半天二类卡的政策，感觉这些柜员是对二类卡完全不了解
【 在 wudashu 的大作中提到: 】
: 我的中行储蓄卡，转账莫名其妙被改成了限额三千。
: 刚去营业点问，大堂经理说要最近半年的工资流水才能提升限额。
: 实在是搞笑。
: ...................
--来自微微水木3.5.14
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最有影响的就是快进快出，比如转入一笔钱，然后再很短的时间内转出，
就会上黑名单。
【 在 adhere 的大作中提到: 】
: 对，我经常几十万的转账，也没啥事，不至于为了几十万就查一个人
: 经常不转突然转可能会有影响吧
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我也是经常这么干，所以前一段时间被建行封了转账权限
跟大额没关系，就是查的快进快出
这种跟二类卡政策完全是冲突的，二类卡只能转账到自己的一类卡上，
那绑定的一类卡肯定有大量的这种汇入汇出
银行就是宁可错杀一千，不可漏网一个的心态
【 在 adhere 的大作中提到: 】
: 哦，不好意思，我就是这么干的，经常不到5分钟转10万进出
: 不过可能是我自己的卡左手倒右手，然后最多是老婆或者铁哥们的卡，
: 在我的印象里，50万以上才会查啊
: ...................
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银行柜台的说法是这都是大模型监控的，具体的规则他们也不清楚，
只是说最好不要汇入之后立刻就全部转出，
可以间隔一段时间，然后账上留一部分钱（有些人说留一两万），不要汇入多少就立刻
汇出多少
几分钟肯定是不行的
次数多了有些会先给你打电话预警，有些银行干脆无预警就把你的转账权限给关了。
【 在 multilisk 的大作中提到: 】
: 很短时间是多少，我现在是间隔几分钟再转出
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