- 主题:用自己的额度给别人换外汇有什么影响吗？ (转载)
【 以下文字转载自 NewExpress 讨论区 】
发信人: Siegelion (攻城狮), 信区: NewExpress
标 题: 用自己的额度给别人换外汇有什么影响吗？
发信站: 水木社区 (Sun May 26 11:45:18 2024), 站内
一个亲戚说给孩子换学费生活费，今年他的额度用完了，想用我的名字换一些汇过去
对我有啥影响吗？主要是换成外币要汇给境外账户，会不会被反诈盯上？会不会麻烦多
对方是澳洲银行，但可能也在考虑在澳洲开个中国银行的账号
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啊？规定自己名字换的外汇只能自己个人用吗？
那给家里人用行不行？比如父母子女，需要什么证明吗？
【 在 jinjinjin3 的大作中提到: 】
: 违反国家规定，国家为啥要加这个规定？
: 你为啥要给他换外汇？
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好的谢谢，看明白了，
理论上说有的人的钱想出去，有的人想进来，其实他们互相抵一下，是不是都不用这个过程了。。不过双方信用是个问题，而且还得互相能找到对方。。。
【 在 cufe 的大作中提到: 】
: 换过好多次了，给我侄子学费和生活费，对个人没啥影响，就是用了自己的外汇额度，如果想自己换点美元保值增值啥的没法再换了。
: 工行直接网银操作，先购汇，再外汇。第一次要填一些信息，比如对方的银行swift账号、银行账号、家庭住址、邮编啥的，第二次就不用填这些了，每次都要选购汇用途。一般三五分钟就能弄完。不过工行一次上限只能汇2.5万美金，5万得分两次。
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我也是怕类似的事情，银行的理由是什么？隐瞒换汇真实原因？以及银行如何发现的？
【 在 sunbathe 的大作中提到: 】
: 我看有些人说说没什么影响，我只是举我的事实，楼主自己决定。若干年前我帮朋友换了5万美元等值的加币，汇到多伦多帮他买房，后来被银行加入到黑名单，三年内不能换汇。
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好的谢谢，问下是哪个行？这三年只是这个行不行，还是所有银行都不行了
【 在 sunbathe 的大作中提到: 】
: 我不知道怎么发现的，我猜是往一个账户转的多了，但是我也不知道多少算多……
: 确切的理由我不记得了，这事情首先从法规上肯定自己做的理亏，我也就没深究……
: 总之有一定风险，就看是不是愿意承担了
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