保险有保险的方案。比如意外险、定期寿险、终身寿险、重疾险、医疗险、年金险、教育年金、养老年金、国内的、海外的。传承、税务筹划的。这些需要根据不同人士进行筹划。需要很专业规划。

理财有理财的方案，怎么现金管理？怎么保值增值？怎么管理期限？怎么做资产配置？怎么降低波动、控制回撤？怎么获得合适的好收益？怎样做资产的再平衡？这些也需要专业人士做方案。

一般来说有几百万几千万资产的就需要好好规划。
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