前半段，前2条就是胡搅蛮缠，跟房价只准涨不准跌的炒房党一个逻辑；第3条基本对，但也没想透，你说这个应该是机敏的投资者去年就想的事了，去年不想动或者懒得动，那今年不就是这个样子。

看你喷了几周了，除了脑补的分析，一条实证的证据也列不出。。。有能列出了zb或者任意一家小银行承诺过7滚能保证收益多少年的么？有能列出这些产品符合人行相关管理龟腚的么？就是规则之外擦边球的高息吸储行为，捞着了就赚到了，捞不到了还掀桌子，至于么。。。说白了就是又懒又想有稳定高收益，跟着感觉走不符合yy了就闹闹闹。

你要投资的产品具体是个什么情况不提前了解清楚，那不就要对应承担风险么？人是不可能稳定的赚到认知范围外的钱的，你如果看不清银行和储户之间其实是博弈的关系，换别家还是会吃亏。出发点就不对，自己的钱只能自己负责，而不是希望银行厚道，或者选怎么选到“厚道”的银行也是自己的责任。

后半段，关于成长值的分析是对的。要认知到那部分预期收益的风险，建议脑子不笨的版友，不管投哪个产品，都花点功夫好好研究一下规则，那些是有保障的安稳的收益、哪些是有风险的，风险有多高、影响有多大，自己想想清楚。或者真不愿想，那就愿赌服输。不要永远揣着个“小白”的心态，希望有个“大神”给你负责，帮你选品。。。碰运气赚了就觉得自己是投资之神，收益不符合预期就是别人耍流氓、失信、诈骗。。。巨婴么

BTW：基于同样道理，本版一堆中介，也有一些会暗示你跟着我有肉吃的，自己想清楚，自己的钱自己负责就好。




【 在 cupcup 的大作中提到: 】
: 1. 单方面擅自终止7天滚存行为，看上去有个冠冕堂皇的理由，那就是“银监会要求”，但是一般来说，一个行政规则出来都是只针对新的行为，对已经发生旧的行为是需要保持的，否则这个世界还有什么规则，还有什么合同一说？
: 2. 退一步讲，即使真的要求对存量也要废弃，那从维护消费者利益来讲，至少也要出一个符合新政规定同时也保证储户利益的方式，给存量的储户一个大概等同利率的产品选择，而不是就给个0.1%的象征性的补偿；
: 3. 还有说，有一些银行去年就退了，众邦算晚的了，对于退了的银行一样是耍流氓和失信行为，同时你们想想，去年退的时候还能找到4点几的5年期，现在呢？连3的都快找不到了，所以说还不如去年就退呢，是吧
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修改:flyingjerryc FROM 223.104.67.*
FROM 223.104.67.*