- 主题:金融机构大额交易报告管理规定
其中，规定非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币
200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
像这种大平台触发大额报告应该是很容易的，肯定需要平台说出理由，为啥有这样的大
额交易?
这些平台有可能在签订合同的时候，就已经向有关部门报备，申请进入白名单。
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修改:alpher FROM 223.70.179.*
FROM 223.70.179.*
我咋记得反洗钱规定大额报告是20万元人民币呢？
【 在 alpher 的大作中提到: 】
: 其中，规定非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币
: 200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
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: 像这种大平台触发大额报告应该是很容易的，肯定需要平台说出理由，为啥有这样的大
: 额交易，甚至在签订合同的时候
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发自「今日水木 on iPhone 12」
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FROM 36.112.41.*
自然人账户的规定如下：
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【 在 Coolwind816 的大作中提到: 】
: 我咋记得反洗钱规定大额报告是20万元人民币呢？
: 发自「今日水木 on iPhone 12」
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修改:alpher FROM 223.70.179.*
FROM 223.70.179.*
如果犯罪集团想把几百亿的资金洗出来，估计得开上万个关联账号才行。
【 在 alpher 的大作中提到: 】
: 自然人账户的规定如下：
: （三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
: （四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
: ...................
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FROM 223.70.179.*
只要银行将这个客户列入白名单，转账一点问题都没有。不然那么多大企业，每天上亿资金的划转咋实现呢？
【 在 alpher 的大作中提到: 】
: 其中，规定非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币
: 200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
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: 像这种大平台触发大额报告应该是很容易的，肯定需要平台说出理由，为啥有这样的大
: 额交易?
: 这些平台有
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发自「今日水木 on iPhone 12」
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FROM 36.112.41.*
银行每天都会把超过限额的交易通过一定的模型识别出可疑交易，然后通过反洗钱系统报送到央行的反洗钱中心，但是除非有别的证据去查这个，不然央行每天面对各家银行报送的大量的大额可疑交易，根本查不出来啥。
【 在 alpher 的大作中提到: 】
: 其中，规定非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币
: 200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
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: 像这种大平台触发大额报告应该是很容易的，肯定需要平台说出理由，为啥有这样的大
: 额交易?
: 这些平台有
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发自「今日水木 on iPhone 12」
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修改:Coolwind816 FROM 36.112.41.*
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