- 主题:现在银行的反诈/反洗钱管理已经魔怔了
我也遇到了
论坛助手,iPhone
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FROM 60.10.15.*
可以开个银期转账，用期货账户过渡随便转
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FROM 101.86.218.*
金融系统还需要进一步整顿
【 在 flyingjerryc 的大作中提到: 】
: 感觉就是拿着鸡毛当令箭，借此借口，恶意设置交易障碍，固定存款。
: 前单位的工资卡，建行一类卡，离职后用的很少，常年余额0，但跟我之前的某理财账户A绑定了。
: 另有一张常用的工行一类卡，跟我大部分理财账户绑定。
: ...................
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FROM 39.144.38.*
应该是个例
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FROM 159.226.68.*
我没说她骗我，我骂的是建行的风控团队非蠢既坏
【 在 shakespear 的大作中提到: 】
: 小姑娘没骗你
: 大概率就是 中招快进快出的特征
: 其实银行很多很无奈，就是日常生活大家可能有部分过渡户的需求，但是过渡户是很符合便宜特征的
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FROM 61.140.193.*
就是怕洗钱，常年不用的，突然高这么多
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FROM 219.142.137.*
多了会被期货公司问候的
【 在 rationalman 的大作中提到: 】
可以开个银期转账，用期货账户过渡随便转
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FROM 223.104.161.*
主贴里有些细节没说清楚。
建行这张卡只是我之前的工资卡，工行那张是常用的通道卡。
即便之前在上家的时候，我基本上也是发薪日就转理财或者转到工行卡了，这个版的人应该很能理解这种操作方式。
我这两张卡之间，每年至少大几十笔流转型的快速交易，持卡人又都是我本人。
反诈的话，能不能建个白名单机制不要恶心用户。
反洗钱的话，且不说自己洗给自己就很蠢，这么频繁的交易也很容易标定。单说我工行那张卡是用了快20年的老卡，两卡绑定的都是用了20多年的老手机号，那这种渠道来洗钱，傻不傻呀。
其实这些细节稍用点脑子，或者说稍加点规则判定就能过滤了，无非就是风控团队偷懒，反正这种懒政对上叫严格控制，对己还一定程度阻止了存款流出，所以他们觉得相当ok。至于恶心用户啥的，反正我也没在他行存啥钱，不在意的
【 在 jinjinjin3 的大作中提到: 】
: 就是怕洗钱，常年不用的，突然高这么多
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FROM 61.140.193.*
现在银行可牛了，各种要求限制你不准转出去，也不知道银监会这个机构都是白吃饭的吗
【 在 flyingjerryc 的大作中提到: 】
: 感觉就是拿着鸡毛当令箭，借此借口，恶意设置交易障碍，固定存款。
: 前单位的工资卡，建行一类卡，离职后用的很少，常年余额0，但跟我之前的某理财账户A绑定了。
: 另有一张常用的工行一类卡，跟我大部分理财账户绑定。
: ...................
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FROM 210.75.217.*
当面问他银监会广东局投诉电话
【 在 flyingjerryc 的大作中提到: 】
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: 感觉就是拿着鸡毛当令箭，借此借口，恶意设置交易障碍，固定存款。
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: 前单位的工资卡，建行一类卡，离职后用的很少，常年余额0，但跟我之前的某理财账户A绑定了。
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FROM 124.127.66.*