- 主题:进银行和进银行里边某个账户，是区分的关键
像电信诈骗，都是汇款进银行，但银行从来不担责，因为实际上这种汇款是汇给银行里边已经设立好的账户，这种情况确实跟银行无关，只能按照诈骗处理。
河南这件事，诡异的地方就在，这么多的钱，到底是汇给谁了？普通人在银行办存款，首先是要有账户，因为存单是关联这个账户的，如果汇进去的是汇款人所有的账户，那银行必须保证这笔存款啊，除非是汇给第三方，由第三方负责运作资金，那就类似P2P之类的，这种银行肯定无关了。
目前为止，官方都没就此澄清，怀疑是这些人全都开立账户且汇进去了，但银行大股东通过手段，把这些钱弄走，这样的话银行就要连带担责。
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FROM 223.73.119.*
看只言片语， 有说消费
是不是把转账变消费， 可以后台直接消费给无数的供应商，飞速洗钱完成。
你以为转给你个人账号，可能只是做了一个消费。
【 在 orf 的大作中提到: 】
: 像电信诈骗，都是汇款进银行，但银行从来不担责，因为实际上这种汇款是汇给银行里边已经设立好的账户，这种情况确实跟银行无关，只能按照诈骗处理。
: 河南这件事，诡异的地方就在，这么多的钱，到底是汇给谁了？普通人在银行办存款，首先是要有账户，因为存单是关联这个账户的，如果汇进去的是汇款人所有的账户，那银行必须保证这笔存款啊，除非是汇给第三方，由第三方负责运作资金，那就类似P2P之类的，这种银行肯定无关了。
: 目前为止，官方都没就此澄清，怀疑是这些人全都开立账户且汇进去了，但银行大股东通过手段，把这些钱弄走，这样的话银行就要连带担责。
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FROM 211.103.147.*
这个很好识别呀，如果是大额转账，转入银行有流水记录的。
一旦涉及到跨行，在另一家银行都有记录。
因为是村镇银行，本身只有存贷功能，银行内部是不能改变资金属性的。
比如说用这笔钱买了理财啥的。
这笔钱只能是活期、定期或者转出到绑定的一类卡
没有其它选项，其它选项只能是银行违规操作。
【 在 orf 的大作中提到: 】
: 像电信诈骗，都是汇款进银行，但银行从来不担责，因为实际上这种汇款是汇给银行里边已经设立好的账户，这种情况确实跟银行无关，只能按照诈骗处理。
: 河南这件事，诡异的地方就在，这么多的钱，到底是汇给谁了？普通人在银行办存款，首先是要有账户，因为存单是关联这个账户的，如果汇进去的是汇款人所有的账户，那银行必须保证这笔存款啊，除非是汇给第三方，由第三方负责运作资金，那就类似P2P之类的，这种银行肯定无关了。
: 目前为止，官方都没就此澄清，怀疑是这些人全都开立账户且汇进去了，但银行大股东通过手段，把这些钱弄走，这样的话银行就要连带担责。
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FROM 223.70.179.*
消费就是符合后者，进的是别的账户非本人账户，这种银行无关，但跟度小满有关，因为度小满应该说清楚的
【 在 wwwqw 的大作中提到: 】
: 看只言片语， 有说消费
: 是不是把转账变消费， 可以后台直接消费给无数的供应商，飞速洗钱完成。
: 你以为转给你个人账号，可能只是做了一个消费。
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FROM 223.73.119.*
早说了，是真汇款，不是体外循环非法洗钱，而是很大可能是公对公的商业转账，属于经济行为，但不是个体存款行为
【 在 orf 的大作中提到: 】
: 像电信诈骗，都是汇款进银行，但银行从来不担责，因为实际上这种汇款是汇给银行里边已经设立好的账户，这种情况确实跟银行无关，只能按照诈骗处理。
: 河南这件事，诡异的地方就在，这么多的钱，到底是汇给谁了？普通人在银行办存款，首先是要有账户，因为存单是关联这个账户的，如果汇进去的是汇款人所有的账户，那银行必须保证这笔存款啊，除非是汇给第三方，由第三方负责运作资金，那就类似P2P之类的，这种银行肯定无关了。
: 目前为止，官方都没就此澄清，怀疑是这些人全都开立账户且汇进去了，但银行大股东通过手段，把这些钱弄走，这样的话银行就要连带担责。
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FROM 223.104.40.*
如果一开始就是汇给别的账户非自有账户，那银行肯定不担责啊，要看度小满当初有没有说清楚了，储户们知道不知道这是给别人的，不是属于常规的自有账户存款，如果度小满含糊其辞，那度小满也要担责，这里边肯定有其中一个环节蒙蔽储户们的，要么银行蒙蔽度小满，要么度小满知道但蒙蔽储户。
【 在 Deepmountain 的大作中提到: 】
: 早说了，是真汇款，不是体外循环非法洗钱，而是很大可能是公对公的商业转账，属于经济行为，但不是个体存款行为
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FROM 223.73.119.*
怀疑没用，得看真凭实据，你看看有那些人真的开户了？
【 在 orf (noname) 的大作中提到: 】
: 像电信诈骗，都是汇款进银行，但银行从来不担责，因为实际上这种汇款是汇给银行里边已经设立好的账户，这种情况确实跟银行无关，只能按照诈骗处理。
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: 河南这件事，诡异的地方就在，这么多的钱，到底是汇给谁了？普通人在银行办存款，首先是要有账户，因为存单是关联这个账户的，如果汇进去的是汇款人所有的账户，那银行必须保证这笔存款啊，除非是汇给第三方，由第三方负责运作资金，那就类似P2P之类的，这种银行肯定无关了。
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FROM 223.104.3.*
被犯罪分子卷走的资金不仅仅是平台来源的，还有临柜开的一类卡的，还有小程序的。
这些资金应该进入银行储蓄存款账户，并在用户的银行卡上记账。但是如果进入银行储蓄存款账户，就要上报监管机构。犯罪分子应该开设了作案账户，不上报监管，资金直接从作案账户转走了，用假系统在储户账户上显示存款信息。
【 在 orf (noname) 的大作中提到: 】
: 像电信诈骗，都是汇款进银行，但银行从来不担责，因为实际上这种汇款是汇给银行里边已经设立好的账户，这种情况确实跟银行无关，只能按照诈骗处理。
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: 河南这件事，诡异的地方就在，这么多的钱，到底是汇给谁了？普通人在银行办存款，首先是要有账户，因为存单是关联这个账户的，如果汇进去的是汇款人所有的账户，那银行必须保证这笔存款啊，除非是汇给第三方，由第三方负责运作资金，那就类似P2P之类的，这种银行肯定无关了。
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FROM 61.48.42.*
如果没有真开户，这些人闹的啥？如果当初协议里边，授权第三方操控自己的钱，那就更没有银行的事了
【 在 nikezhang 的大作中提到: 】
: 怀疑没用，得看真凭实据，你看看有那些人真的开户了？
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FROM 223.73.119.*
目前网上的转账截图，都把入账方遮住了，根本看不出是个人还是对公户
【 在 alpher (alpher) 的大作中提到: 】
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: 这个很好识别呀，如果是大额转账，转入银行有流水记录的。
: 一旦涉及到跨行，在另一家银行都有记录。
: 因为是村镇银行，本身只有存贷功能，银行内部是不能改变资金属性的。
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FROM 223.104.3.*